經常會有客戶咨詢:你們好好用財務記賬軟件與金蝶、用友等財務軟件有什么區別?購買了這些財務軟件還需要出納軟件嗎?出納軟件與財務軟件的區別是什么?要回答這些問題,有必要先理清楚在一個單位(公司或事業單位)中出納與會計的區別。
一、出納人員和會計人員的區別
廣義的會計是包括出納的,而我們一般說公司的會計或財務,特指負責編制憑證和財務報表、進行資金和成本核算的人;而說的出納往往是指負責工資發放、出差報銷、現金借款的人。需要注意的是不管是做出納或者做會計都需要有會計從業資格證的。而小公司的財務管理往往有如下特征:
(1)公司財務往往外包給外面專門的代記賬公司做帳,用于每月報稅和工商年檢。
(2)公司內部的財務往往由自己的家人或親戚等可靠的人員掌控,這些人可以算作出納人員。
(3)現金和銀行帳混在一起,實際管理的僅僅是公司的資金流。
(4)短期現金管理,高于長期資金風險管理,財務管理混亂、無序。
而按照我國目前的會計核算制度,出納員主要負責現金、銀行存款的收支和記賬工作,會計負責總賬和明細賬,兩者的憑證資料按照一定的順序傳遞,相互利用對方的核算資料;共同完成財務管理任務,缺一不可。
同時,兩者之間又互相牽制與控制 ,會計和出納將各司其職,用一句不太嚴密的話來概括的話就是“出納管錢(現金)、會計管賬”。
出納的現金日記賬和銀行日記賬,與會計的現金和銀行存款總分類賬,總分類賬與其所屬的明細分類賬,明細賬中的有價證券賬與出納賬中相應的有價證券賬,有金額上的等量關系,兩者的賬目相互核對保持一致。
二、出納軟件和財務軟件的區別
了解了企業中會計和出納的分別,我們基本可以這樣界定出納記賬軟件和財務軟件的區別,出納軟件主要的使用對象為企業出納人員,財務人員的主要試用對象為企業會計人員。目前主流的財務軟件都包括一部分出納功能,比如可以記錄現金日記賬和銀行日記賬,并可以進行期末勾兌。
我們簡單用一個圖表對兩者做一個對照:
對照項目 | 出納記賬軟件 | 財務軟件 |
適用對象 | 出納員 | 專業會計 |
主要功能 | 現金日記賬、銀行日記賬、有價票據管理 | 總賬、分類帳、明細賬、憑證錄入和審核 |
用途 | 主要用于內部資金流控制及內部實際核算 | 供主管部門檢查、年檢,編制相關報表 |
目前主流軟件 | 好好用財務出納記賬系統、007出納軟件、金碼記賬寶 | 金蝶KIS,用友財務 |
價格 | 價格便宜,功能單一 | 價格較高、專業性強,功能豐富 |
特點 | 由于僅供出納人員使用,簡單易用,容易上手 | 專業,符合財政部要求,需要持會計資格證人員才能用好 |
發展趨勢 | 融合票據管理功能(支票、發票、匯票管理和打印),應收應付賬款管理 | 將財務管理滲入企業全程業務管理,以財務核算為杠桿,控制財務風險 |
三、為什么還需要出納記賬軟件
出納記賬軟件作為財務軟件的重要補充,在一個時間段內會一直存在,特別是在目前中國財務制度不健全,絕大部分企業都需要做對內對外兩套帳,以及專業財務人員欠缺,家族式公司財務不透明的情況下,出納記賬軟件在這些公司能夠起到逐步規范財務制度,及時幫老板掌握資金流乃至企業運行狀況的作用。在這些企業逐步規范起來后,再選擇通用的、綜合性的財務管理軟件。
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特色功能:
(1)現金和銀行賬簿,與實際賬簿效果一致,可批量打印。
(2)獨有發票管理功能,可將公司銷項發票(開出的發票)和進項發票(別人開的發票)進行管理,可批量登記發票。
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